Formation sur-mesure : groupe de 12 stagiaires maximum

Toutes les entreprises n’ont pas une taille suffisante pour disposer d’un Trésorier. Toutes doivent cependant gérer leur trésorerie et maîtriser la relation bancaire car cela constitue une source importante de diminution des coûts. A travers ces formations apprenez à gérer vous-même votre trésorerie à moindre coût : techniques simples ne nécessitant pas d’investissements importants.

Durée conseillée : 2 jours soit 14 h                      Tarif selon devis 

Contenu

petit carré orange Les conditions bancaires

  • Conditions de taux : découvert, escompte, crédits
  • Les dates de valeur
  • Le calendrier bancaire
  • Les commissions sur les opérations courantes :
    • frais de tenue de compte,
    • commission de plus fort découvert, etc.

petit carré orange Le face à face avec le banquier

  • Savoir sur quels postes faire porter la négociation
  • Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients
  • Contrôler les documents bancaires et les échelles d’intérêt (agios)

petit carré orange La tenue de la trésorerie en valeur

  • Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire
  • Les équilibrages : gérer les mouvements aléatoires/arbitrer entre liquidité et placement
  • Comment placer vos excédents de trésorerie : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, Certificats de dépôt
  • Comment gérer vos découverts : les financements à court terme : affacturage, escompte, découverts, crédits spot.

petit carré orange  Les prévisions de trésorerie à moyen terme : quelques mois

  • Détermination des éléments nécessaires : balances, portefeuilles, etc.
  • Construction d’une matrice
  • Construction de prévisions à partir d’un exemple

petit carré orange   Apprenez à négocier vos crédits bancaires

  • Comment votre banque perçoit-elle votre entreprise ? capacité d’autofinancement, ratios, notation Banque de France
  • Quelle garantie offrir ?
  • Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d’un crédit ?
  • Les coûts dits accessoires : les frais de dossier, les frais liés à la prise de garanties par la banque, fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir)

petit carré orange   Se couvrir contre le risque de change

  • Emprunts en devises
  • Achats / ventes à terme de devise
  • Options 

Objectifs

À l’issue de la formation, les stagiaires seront capables :

  • De comprendre les différentes sources de coûts
  • De connaître les conditions standard et savoir jusqu’où il est possible de les négocier
  • De calculer un solde en valeur, un solde réel sur lequel sont calculés les intérêts et d’équilibrer les soldes
  • De construire des prévisions de trésorerie : encaissements / décaissements à partir des comptes clients et fournisseurs, portefeuilles de commandes, grands livres
  • De négocier un crédit bancaire

Public

Tout type de personnel, en particulier :

  • Toute personne, financière ou non, désirant acquérir l’essentiel des connaissances de base pour effectuer une bonne gestion de trésorerieles managers

Pré-requis

Avoir les connaissances de base en finance et comptabilité

Profil de l’intervenant

Formateur senior ou expert

  • Plus de 10 ans d’expérience professionnelle
  • De 5 à 10 ans d’animation de formation
  • Recrutés selon un processus de sélection normé

Pédagogie

  • Démarches : déductive, inductive, dialectique
  • Méthodes : démonstrative, interrogative, expositive, découverte, analogique
  • Formation-action

Évaluation et mesure des résultats

L’évaluation des acquis est effectuée à partir d’exercices auxquels le    stagiaire participe (tests, questionnaires, jeux de rôle, mise en situation, etc.) et validés par le formateur. En complément, un questionnaire d’auto-évaluation et de satisfaction est réalisé à l’issue de la formation.

Formations complémentaires

Nos pratiques qualité

Carré orange Contenu de formation personnalisable en fonction des objectifs du client

Carré orange Remise d’un support pédagogique personnalisé

Carré orange Attestation de formation délivrée à chaque stagiaire

Les stagiaires s’engagent à respecter notre règlement intérieur.

Références bibliographiques

Gérer la trésorerie et la relation bancaire
M. SION.
Editions Dunod – 04/2006

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